Public sector pension reform. Modelling a shift to a funded defined-contribution scheme
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Sweetman, B., Mansfield, I., Public sector pension reform. Modelling a shift to a funded defined-contribution scheme. Londres, Policy Exchange, 2026, 15 p.
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606662
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SIIS Archivo
Palabras clave:
Seguridad Social, Pensiones, Sector público, Coste, Planes de pensiones, Datos estadísticos, Literatura científica, Reino Unido
Seguridad Social, Pensiones, Sector público, Coste, Planes de pensiones, Datos estadísticos, Literatura científica, Reino Unido
抄録:
Su nota de investigación de Policy Exchange modela el coste de transferir a los nuevos empleados del sector público a planes de pensiones de capitalización y aportación definida, con una aportación patronal estandarizada del 10 %. Este modelo concluye que, tras un periodo inicial de costes moderados a corto plazo, esta reforma genera un ahorro anual significativo. El ahorro anual estimado asciende a 6.100 millones de libras esterlinas 20 años después de su adopción, 19.400 millones de libras esterlinas 30 años después y 37.400 millones de libras esterlinas 50 años después (todas las cifras están en precios de 2025).<br><br>Las pensiones del sector público constituyen un pasivo no financiado de 1,4 billones de libras esterlinas, equivalente al 45 % del PIB y casi la mitad de la deuda nacional oficial. Estos suelen ser planes de prestaciones definidas, a diferencia de los planes de aportación definida que predominan en el sector privado. Los planes de pensiones del sector público también son considerablemente más generosos que los del sector privado, con aportaciones patronales que suelen oscilar entre el 25 % y el 30 % del salario, en comparación con una aportación patronal media del sector privado del 6 %. <br><br>Este documento recomienda que todos los nuevos empleados del sector público, con excepción de las fuerzas armadas, se incorporen a un nuevo plan de pensiones de capitalización de aportación definida, con una contribución estandarizada del empleador del 10% y una contribución del empleado del 5%. Este plan seguiría siendo comparable a la mayoría de los planes del sector privado y garantizaría que los empleados del sector público siguieran recibiendo buenos ingresos durante la jubilación, con una proporción total del salario invertida en la pensión del empleado superior al 12% recomendado por Pensions UK.
Su nota de investigación de Policy Exchange modela el coste de transferir a los nuevos empleados del sector público a planes de pensiones de capitalización y aportación definida, con una aportación patronal estandarizada del 10 %. Este modelo concluye que, tras un periodo inicial de costes moderados a corto plazo, esta reforma genera un ahorro anual significativo. El ahorro anual estimado asciende a 6.100 millones de libras esterlinas 20 años después de su adopción, 19.400 millones de libras esterlinas 30 años después y 37.400 millones de libras esterlinas 50 años después (todas las cifras están en precios de 2025).<br><br>Las pensiones del sector público constituyen un pasivo no financiado de 1,4 billones de libras esterlinas, equivalente al 45 % del PIB y casi la mitad de la deuda nacional oficial. Estos suelen ser planes de prestaciones definidas, a diferencia de los planes de aportación definida que predominan en el sector privado. Los planes de pensiones del sector público también son considerablemente más generosos que los del sector privado, con aportaciones patronales que suelen oscilar entre el 25 % y el 30 % del salario, en comparación con una aportación patronal media del sector privado del 6 %. <br><br>Este documento recomienda que todos los nuevos empleados del sector público, con excepción de las fuerzas armadas, se incorporen a un nuevo plan de pensiones de capitalización de aportación definida, con una contribución estandarizada del empleador del 10% y una contribución del empleado del 5%. Este plan seguiría siendo comparable a la mayoría de los planes del sector privado y garantizaría que los empleados del sector público siguieran recibiendo buenos ingresos durante la jubilación, con una proporción total del salario invertida en la pensión del empleado superior al 12% recomendado por Pensions UK.